金融監(jiān)管總局稽查局、稽查總隊(duì)緊緊圍繞黨中央決策部署和總局黨委工作要求，立足防控實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，全力查風(fēng)險(xiǎn)、阻風(fēng)險(xiǎn)、防風(fēng)險(xiǎn)、查辦大要案，切實(shí)維護(hù)行業(yè)利益和安全，科學(xué)謀劃金融稽查工作，奮力開(kāi)啟金融稽查監(jiān)管新征程。
一、堅(jiān)持創(chuàng)新思維，在實(shí)踐探索中提升稽查效能
金融風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性、復(fù)雜性、突發(fā)性、傳染性、危害性特別強(qiáng)，需要早發(fā)現(xiàn)、早處置。金融稽查不斷創(chuàng)新方式方法，努力提升識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力。一是強(qiáng)化科技運(yùn)用。推動(dòng)監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、檢查分析系統(tǒng)等智能工具建設(shè)，運(yùn)用技術(shù)手段稽查企業(yè)間股權(quán)關(guān)系、機(jī)構(gòu)間關(guān)聯(lián)交易、賬戶間資金轉(zhuǎn)移蹤跡，著力發(fā)現(xiàn)重大違法勾稽關(guān)系。二是加強(qiáng)數(shù)據(jù)賦能。深入挖掘數(shù)據(jù)，將數(shù)據(jù)建模、數(shù)據(jù)分析納入稽查工作流程，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析，建立跨機(jī)構(gòu)、跨領(lǐng)域數(shù)據(jù)穿透圖譜，識(shí)別出隱匿的關(guān)聯(lián)關(guān)系，助力現(xiàn)場(chǎng)稽查效能提升。三是完善稽查方法。施行主稽查人制度，項(xiàng)目?jī)?nèi)垂直管理，提高稽查效率。加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)分析評(píng)估，提升稽查精準(zhǔn)性和有效性。點(diǎn)面結(jié)合、稽查檢查調(diào)研相結(jié)合、獨(dú)立稽查與委托稽查相結(jié)合，形成稽查工作上下“一盤(pán)棋”。四是建立稽查信息報(bào)告機(jī)制。及時(shí)向黨中央、國(guó)務(wù)院報(bào)告稽查發(fā)現(xiàn)的重大潛在風(fēng)險(xiǎn)信息，提出防范“黑天鵝”乃至產(chǎn)生“蝴蝶效應(yīng)”風(fēng)險(xiǎn)的政策建議，助力金融體系穩(wěn)健運(yùn)行。
二、堅(jiān)持法治思維，嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域違法犯罪
打贏金融風(fēng)險(xiǎn)防控攻堅(jiān)戰(zhàn)，需要對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)采取“外科手術(shù)式”處理。金融稽查聚焦嚴(yán)重侵害行業(yè)利益的行為，主動(dòng)重拳出擊。一是加強(qiáng)涉刑案件管理。加快出臺(tái)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法，建立以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的稽查體系，以處置大案要案為重點(diǎn)，對(duì)苗頭性風(fēng)險(xiǎn)和交叉領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)傳遞，見(jiàn)微知著，抓早抓小，著力避免發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)。壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，以案促改，提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，阻斷犯罪鏈條和風(fēng)險(xiǎn)外溢。二是拓展實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)稽查。積極探索對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融活動(dòng)全流程全鏈條風(fēng)險(xiǎn)域開(kāi)展稽查的新思路，選取“小切口”，深挖問(wèn)題線索，厘清風(fēng)險(xiǎn)鏈條，切實(shí)做到見(jiàn)人、見(jiàn)錢、見(jiàn)事、見(jiàn)底、見(jiàn)責(zé)，及時(shí)有效識(shí)別重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，精準(zhǔn)打擊危害金融行業(yè)健康發(fā)展的違法違規(guī)行為。三是推動(dòng)行刑辦案銜接。貫徹監(jiān)管要“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角要求，加快制定行刑銜接工作辦法。緊盯重大風(fēng)險(xiǎn)及重大風(fēng)險(xiǎn)事件，做細(xì)做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)全鏈條圖譜，把行政稽查與刑事偵查有效銜接起來(lái)，對(duì)于重大違法行為，積極探索與公安機(jī)關(guān)開(kāi)展聯(lián)合偵辦。對(duì)涉嫌犯罪的，堅(jiān)決移送司法，發(fā)揮查處一例、震懾一批的強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管效果。四是加強(qiáng)執(zhí)法司法協(xié)作。落實(shí)好金融監(jiān)管總局與最高檢工作會(huì)商機(jī)制，圍繞加強(qiáng)常態(tài)化聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)、健全執(zhí)法司法聯(lián)動(dòng)機(jī)制、深化預(yù)防金融犯罪合作機(jī)制、加大專業(yè)化建設(shè)協(xié)作力度等方面，加強(qiáng)與最高檢執(zhí)法司法協(xié)作，早介入、早協(xié)同，共同打擊金融犯罪，有效維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和人民群眾合法權(quán)益。
三、堅(jiān)持底線思維，防范、阻斷潛在重大風(fēng)險(xiǎn)
防控金融風(fēng)險(xiǎn)需要將金融亂象、金融泛化阻斷在萌芽狀態(tài)，決不任其野蠻生長(zhǎng)。金融稽查堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題，致力于識(shí)別潛在重大風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)拆彈，防止小事拖大、大事拖炸。一是抓緊建立線索收集機(jī)制。強(qiáng)化從上級(jí)部署、監(jiān)管通報(bào)、同級(jí)會(huì)商、企業(yè)數(shù)據(jù)、信息共享中搜集重大風(fēng)險(xiǎn)線索，加快建立基層風(fēng)險(xiǎn)信息聯(lián)系點(diǎn)制度，拓寬稽查線索渠道。圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)以及“兩跨兩新”領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，牢牢把握防控實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)主線，深入開(kāi)展專題調(diào)研，組織分析研判，加強(qiáng)與職能部門共商共研、聯(lián)防聯(lián)控。二是加大線索核查力度。在稽查過(guò)程中，把風(fēng)險(xiǎn)思考得更深入一些，聚焦稽查那些侵害金融行業(yè)利益的“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”，深挖隱匿的關(guān)系網(wǎng)、資金網(wǎng)、利益鏈，下好先手棋、打好主動(dòng)仗。三是及時(shí)阻斷風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)揮稽查從“查”到“阻”的功能，根據(jù)稽查掌握的情況，形成稽查要情信息，揭示損害行業(yè)利益、影響金融安全的苗頭性、傾向性、潛在性風(fēng)險(xiǎn)，做好問(wèn)題線索移交，形成稽查工作閉環(huán)，阻斷風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)跨區(qū)域跨機(jī)構(gòu)擴(kuò)散傳染。
四、堅(jiān)持系統(tǒng)思維，切實(shí)維護(hù)金融行業(yè)利益和安全
金融監(jiān)管是系統(tǒng)工程，需要加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同。金融稽查堅(jiān)持站在全局高度，運(yùn)用系統(tǒng)思維，強(qiáng)化綜合施策。一是構(gòu)建稽查合力。外部加強(qiáng)與最高檢、紀(jì)檢監(jiān)察、公安、審計(jì)、財(cái)稅、市場(chǎng)監(jiān)管部門以及與地方黨委政府、金融管理部門溝通，內(nèi)部加強(qiáng)與各職能司局、地方派出機(jī)構(gòu)協(xié)作，靈活采取聯(lián)合執(zhí)法、聯(lián)合稽查、移交核查等方式，形成齊抓共管、強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的銅墻鐵壁。二是加強(qiáng)稽查統(tǒng)籌。金融風(fēng)險(xiǎn)成因復(fù)雜、形式多樣，稽查牢牢把握“權(quán)和責(zé)、快與穩(wěn)、防和滅”關(guān)系，集中力量?jī)?yōu)先處理可能威脅經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定和引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、具有急性病特征的問(wèn)題，把風(fēng)險(xiǎn)查深查透查徹底，穩(wěn)步促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)收斂，防止風(fēng)險(xiǎn)加速暴露。三是強(qiáng)弱項(xiàng)、堵漏洞。推動(dòng)稽查科技手段不斷優(yōu)化升級(jí)。對(duì)屢禁不止問(wèn)題、行業(yè)共性問(wèn)題，深入剖析成因，舉一反三，提出稽查建議，推動(dòng)補(bǔ)齊制度短板，督促金融風(fēng)險(xiǎn)早期糾正機(jī)制有效運(yùn)行，維護(hù)行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。
做好稽查工作責(zé)任重大、使命光榮，金融監(jiān)管總局稽查局、稽查總隊(duì)將切實(shí)把各項(xiàng)稽查任務(wù)細(xì)化落實(shí)到位，把堅(jiān)決做到“兩個(gè)維護(hù)”轉(zhuǎn)化為做好稽查工作的實(shí)際行動(dòng)，轉(zhuǎn)化為推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的實(shí)際成效。
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