過(guò)去一年，興業(yè)銀行持續(xù)優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，科創(chuàng)企業(yè)、制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、綠色貸款余額，較上年末平均增長(zhǎng)超30%。
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的“新變化”反映了興業(yè)銀行錨定高質(zhì)量發(fā)展、加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力的“大作為”。作為國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，深入踐行金融工作的政治性、人民性，緊緊圍繞以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，做好“五篇大文章”，以高質(zhì)量金融服務(wù)推動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，為中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)貢獻(xiàn)興業(yè)力量。
做好科技金融大文章
牽住創(chuàng)新“牛鼻子”
“2018年，我們準(zhǔn)備并購(gòu)安世半導(dǎo)體，希望通過(guò)并購(gòu)填補(bǔ)我國(guó)汽車(chē)半導(dǎo)體在IDM領(lǐng)域的空白?！甭勌┛萍枷嚓P(guān)負(fù)責(zé)人回憶道，“當(dāng)時(shí)正值春節(jié)，興業(yè)銀行工作人員放棄了寶貴的假期休息時(shí)間，迅速成立工作組開(kāi)展盡調(diào)，他們并不是我們接洽的第一家銀行，卻是最早拿出可行性方案的銀行?！痹谂d業(yè)銀行專(zhuān)業(yè)高效的金融支持下，聞泰科技實(shí)現(xiàn)了中國(guó)產(chǎn)業(yè)史上最大的半導(dǎo)體并購(gòu)案落地，成為國(guó)內(nèi)唯一的IDM企業(yè)。
半導(dǎo)體是我國(guó)推進(jìn)科技自立自強(qiáng)，破解“卡脖子”問(wèn)題的關(guān)鍵領(lǐng)域。2023年，興業(yè)銀行對(duì)半導(dǎo)體行業(yè)投放貸款超580億元，支持了上海微電子、廣東粵芯、沈陽(yáng)芯源微、芯恩半導(dǎo)體、長(zhǎng)鑫存儲(chǔ)、晶合集成、鼎泰匠芯等關(guān)鍵領(lǐng)域企業(yè)穿越階段性波動(dòng)周期，加速實(shí)現(xiàn)國(guó)產(chǎn)自主創(chuàng)新替代。
科技創(chuàng)新能夠催生新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動(dòng)能，是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素。近年來(lái)，興業(yè)銀行圍繞國(guó)家產(chǎn)業(yè)布局和區(qū)域科創(chuàng)資源稟賦，積極構(gòu)建與科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融服務(wù)體系，做好科技金融大文章，促進(jìn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)。
合成生物產(chǎn)業(yè)是深圳市重點(diǎn)布局的八大未來(lái)產(chǎn)業(yè)之一。成立于2017 年的瑞德林，在國(guó)內(nèi)率先將生物合成技術(shù)應(yīng)用于以氨基酸、糖、核苷酸為單體的“生命分子”并順利商業(yè)化生產(chǎn)。因所在行業(yè)研發(fā)周期長(zhǎng)、投入大，加上技術(shù)領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)性和前沿性，存在銀行“看不懂”“不敢貸”的問(wèn)題。
興業(yè)銀行了解到企業(yè)融資需求后，一方面發(fā)揮研究?jī)?yōu)勢(shì)，協(xié)同子公司興業(yè)研究生物醫(yī)藥首席分析師團(tuán)隊(duì)開(kāi)展深入調(diào)研，做到“心中有數(shù)”；另一方面利用好“技術(shù)流”授信評(píng)價(jià)體系為企業(yè)“畫(huà)像”，深入考察企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)量和質(zhì)量、發(fā)明專(zhuān)利密集度、科研團(tuán)隊(duì)實(shí)力、科技資質(zhì)、科技創(chuàng)新成果獎(jiǎng)項(xiàng)等科技創(chuàng)新軟實(shí)力，讓“技術(shù)流”變“資金流”，給予瑞德林2600萬(wàn)授信額度，支持企業(yè)進(jìn)一步做大做強(qiáng)。
依托“技術(shù)流”授信評(píng)價(jià)體系，興業(yè)銀行在服務(wù)科技創(chuàng)新上跑出“加速度”。至2023年末，通過(guò)“技術(shù)流”審批融資需求超過(guò)2萬(wàn)億元，已投放各類(lèi)融資近6000億元。
在產(chǎn)品服務(wù)體系上，興業(yè)銀行則聚焦科創(chuàng)企業(yè)投融資需求復(fù)雜多元的特點(diǎn)，打造涵蓋債權(quán)融資、股權(quán)融資、資本市場(chǎng)、財(cái)富管理、個(gè)人金融等在內(nèi)的覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品服務(wù)體系。到2023年末，該行科創(chuàng)金融貸款余額超4500億元，較上年末增長(zhǎng)32%。
服務(wù)科技創(chuàng)新，需要厚植科技金融沃土，營(yíng)造“雨林”式生態(tài)。興業(yè)銀行對(duì)內(nèi)積極運(yùn)用集團(tuán)多牌照資源，對(duì)外與近百家創(chuàng)投機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作生態(tài)聯(lián)盟，借助與聯(lián)盟內(nèi)的PE/VC投資機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)，通過(guò)外部投資機(jī)構(gòu)主“投”、銀行主“貸”的“投聯(lián)貸”產(chǎn)品，拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道。
“商行+投行”推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)
構(gòu)筑競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)
走進(jìn)泉州永春縣東平鎮(zhèn)的良瓷科技5G智慧產(chǎn)業(yè)園，不同功能的工業(yè)機(jī)器人正按照既定程序注漿、施釉、裝卸、搬運(yùn)。
近年來(lái)，良瓷科技緊跟工業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，將工業(yè)機(jī)器人作為智能制造的重要抓手，持續(xù)加大研發(fā)投入，對(duì)衛(wèi)浴陶瓷在成型、干燥、燒成、包裝等環(huán)節(jié)設(shè)備進(jìn)行5G智能化改造，不僅提高了生產(chǎn)效率，對(duì)環(huán)境也更加友好。
為支持企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，福建泉州設(shè)立總規(guī)模150億元的“技術(shù)創(chuàng)新基金”，良瓷科技成為該基金“白名單”企業(yè)之一。興業(yè)銀行泉州分行迅速與該企業(yè)對(duì)接，在今年1月為其落地“技術(shù)創(chuàng)新基金”貸款近1500萬(wàn)元，為企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級(jí)增添新動(dòng)力。
發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，需要加快推進(jìn)新型工業(yè)化，培育壯大先進(jìn)制造業(yè)集群。興業(yè)銀行始終堅(jiān)持把金融服務(wù)著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，持續(xù)加大并優(yōu)化金融供給，以高質(zhì)量金融服務(wù)賦能制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，推動(dòng)加快制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)步伐。截至2023年末，興業(yè)銀行制造業(yè)貸款余額近8300億元，較上年末增長(zhǎng)20%，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額超3900億元，較上年末增長(zhǎng)37%；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額超3600億元，較上年末增長(zhǎng)29%。
從我國(guó)工程機(jī)械龍頭企業(yè)到國(guó)家智能制造標(biāo)桿企業(yè)，徐工集團(tuán)智能化轉(zhuǎn)型升級(jí)離不開(kāi)金融支持。自2010年與徐工集團(tuán)建立業(yè)務(wù)合作，多年來(lái)，興業(yè)銀行針對(duì)徐工集團(tuán)轉(zhuǎn)型升級(jí)的多元化融資需求，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢(shì)，為其提供貸款、債券、供應(yīng)鏈金融、資金池、租賃等一攬子金融服務(wù)。截至目前，興業(yè)銀行合計(jì)為徐工集團(tuán)提供融資余額136億元，承銷(xiāo)發(fā)行債券65億元，并通過(guò)“投承一體化”有效拓寬企業(yè)融資渠道、降低融資成本。
園區(qū)是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主陣地，也是金融服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的主戰(zhàn)場(chǎng)。在浙江湖州，興業(yè)銀行自2015年與長(zhǎng)興經(jīng)開(kāi)區(qū)建立合作伊始，便為園區(qū)建設(shè)、開(kāi)發(fā)以及轉(zhuǎn)型升級(jí)提供多元化融資支持，助力長(zhǎng)興經(jīng)開(kāi)區(qū)“騰籠換鳥(niǎo)”，全力打造以智能汽車(chē)及關(guān)鍵零部件為標(biāo)志性產(chǎn)業(yè)鏈，走出了一條產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的高質(zhì)量發(fā)展之路。
長(zhǎng)興經(jīng)開(kāi)區(qū)只是興業(yè)銀行布局園區(qū)金融新賽道，推動(dòng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的一個(gè)縮影。目前，興業(yè)銀行聚焦各類(lèi)園區(qū)主體和產(chǎn)業(yè)集群，提供綜合化多元化金融服務(wù)，助力傳統(tǒng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和先進(jìn)制造業(yè)集群化發(fā)展，服務(wù)園區(qū)及駐園客戶(hù)近40萬(wàn)戶(hù)，園區(qū)金融資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)2萬(wàn)億元。
厚植綠色金融優(yōu)勢(shì)
繪制綠色經(jīng)濟(jì)新圖景
近年來(lái)，以電動(dòng)汽車(chē)、鋰電池、太陽(yáng)能電池為代表的“新三樣”成為“中國(guó)制造”的新名片，也成為培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的新動(dòng)能。
作為光伏四大組件企業(yè)之一，晶科能源2023年銷(xiāo)售光伏組件超過(guò)75GW，問(wèn)鼎全球組件出貨冠軍。晶科能源身處清潔能源行業(yè)，生產(chǎn)銷(xiāo)售規(guī)模巨大、技術(shù)研發(fā)投入較高，同時(shí)面對(duì)全球化經(jīng)營(yíng)挑戰(zhàn)，對(duì)資金以及配套金融服務(wù)都有較高需求。興業(yè)銀行充分發(fā)揮綠色金融集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，幫助晶科能源落地6.9億元的綠色債權(quán)融資計(jì)劃，并于2021年助力晶科能源在科創(chuàng)板上市，同時(shí)主動(dòng)將金融服務(wù)觸角向交易銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、融資租賃等多個(gè)領(lǐng)域延伸，滿(mǎn)足客戶(hù)多元需求。
據(jù)介紹，興業(yè)銀行近年來(lái)加快布局包括能源金融、汽車(chē)金融在內(nèi)的“五大新賽道”，聚焦新能源汽車(chē)、光伏、風(fēng)電、儲(chǔ)能等新能源行業(yè)，加大信貸投放力度。到2023年末，興業(yè)銀行清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額1742億元，較上年末增長(zhǎng)超30%。
綠色是高質(zhì)量發(fā)展的底色，新質(zhì)生產(chǎn)力就是綠色生產(chǎn)力。作為綠色金融領(lǐng)先者，興業(yè)銀行圍繞服務(wù)雙碳戰(zhàn)略，做好綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的有效銜接，統(tǒng)籌支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造升級(jí)和綠色新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，助力加快形成綠色生產(chǎn)力。
在北方工業(yè)重鎮(zhèn)長(zhǎng)春，當(dāng)?shù)匾患忆撹F企業(yè)陸續(xù)增建了熱回收余熱發(fā)電、煙氣脫硫、除塵等一系列綠色升級(jí)改造項(xiàng)目，資金壓力逐漸增大。為助力企業(yè)回收余熱發(fā)電項(xiàng)目建設(shè)，興業(yè)銀行第一時(shí)間為企業(yè)定制綠色金融綜合融資方案，提供2.2億元綠色貸款，項(xiàng)目投入使用后，預(yù)計(jì)每年減排100萬(wàn)噸工業(yè)二氧化碳，助力企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，興業(yè)銀行累計(jì)為石化、鋼鐵等高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型提供融資1321億元。
加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型，離不開(kāi)建立健全綠色金融體系。近年來(lái)，興業(yè)銀行持續(xù)深化綠色金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，圍繞協(xié)同推進(jìn)“降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)”，持續(xù)擦亮“綠色銀行”品牌，形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色信托、綠色租賃、綠色基金、綠色理財(cái)?shù)热轿?、多元化綠色金融服務(wù)體系。截至2023年末，集團(tuán)綠色融資余額1.89萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)16%，其中綠色貸款余額8090億元，較上年末增長(zhǎng)27%；明晟ESG評(píng)級(jí)由A級(jí)上調(diào)至AA級(jí)，連續(xù)五年獲得境內(nèi)銀行最高評(píng)級(jí)。
從融資到融智，興業(yè)銀行率先設(shè)立碳金融研究院，重點(diǎn)開(kāi)展綠色金融、氣候變化與環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)、能源與產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型方面研究，成為綠色金融領(lǐng)域占有重要一席的“智庫(kù)”。同時(shí)，注重研究成果落地轉(zhuǎn)化，圍繞國(guó)家綠色金融試驗(yàn)區(qū)建設(shè)、氣候投融資等試點(diǎn)項(xiàng)目，制定綜合服務(wù)方案，成立專(zhuān)項(xiàng)工作小組，先后與6個(gè)試點(diǎn)省區(qū)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，提供融資服務(wù)與專(zhuān)業(yè)支持，累計(jì)投放綠色融資9073億元。
時(shí)不我待，奮楫者先。興業(yè)銀行將牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展這一新時(shí)代硬道理，以金融創(chuàng)新推動(dòng)科技創(chuàng)新，在服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展中推進(jìn)自身高質(zhì)量發(fā)展，奮力譜寫(xiě)更加精彩的中國(guó)特色金融發(fā)展之路興業(yè)篇章！
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