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高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和科創(chuàng)型企業(yè)天然具有輕資產(chǎn)的特點(diǎn)，在傳統(tǒng)銀行以抵押信貸為主的融資模式下，融資難、融資貴問題長期存在。近年來，我國大力推動金融支持高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和科創(chuàng)型企業(yè)發(fā)展，科創(chuàng)金融制度和市場體系不斷健全，初步建成了包括銀行信貸、債券、股權(quán)、保險(xiǎn)和融資擔(dān)保等在內(nèi)的全方位、多層次科創(chuàng)金融服務(wù)體系?？苿?chuàng)型企業(yè)貸款持續(xù)較快增長，截至2023年6月末，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額2.5萬億元，連續(xù)3年保持30%以上增速；科技型中小企業(yè)貸款余額2.36萬億元，連續(xù)3年保持25%以上增速。資本市場服務(wù)科技型企業(yè)功能明顯增強(qiáng)，同期科創(chuàng)票據(jù)、科創(chuàng)公司債余額約4500億元，超過1000家“專精特新”中小企業(yè)在境內(nèi)上市，創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資基金管理規(guī)模近14萬億元。

但要看到，與新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的發(fā)展需求相比，金融支持高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和科創(chuàng)型企業(yè)的力度仍有差距。間接融資方面，今年6月末，相較于我國230.58萬億元的人民幣貸款余額，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款、科技型中小企業(yè)貸款余額占比僅約2%；直接融資方面，近年來科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)融資難度也有所提高。持續(xù)推動金融支持高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新依然任重道遠(yuǎn)。下一步，要重點(diǎn)把黨中央、國務(wù)院已有部署落實(shí)到位，推動政府、市場、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等形成合力，加強(qiáng)科技、金融、產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域政策協(xié)同、資源對接、信息共享，引導(dǎo)金融資源更多匯聚到高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新型企業(yè)。

大力發(fā)展股權(quán)融資、債券融資等直接融資?？萍紕?chuàng)新的重要屬性就是高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前在科創(chuàng)板上市的企業(yè)成立的平均時(shí)間超過15年，只有股權(quán)類資本有這樣的耐心，能夠陪伴公司從小到大。因此，要發(fā)揮好股權(quán)融資支持科技創(chuàng)新的關(guān)鍵作用，進(jìn)一步培育壯大我國私募股權(quán)投資市場，支持各類股權(quán)基金投早、投小、投科技。多方面拓展創(chuàng)投基金的中長期資金來源，鼓勵和支持保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等按照商業(yè)化原則投資創(chuàng)投資金，支持銀行理財(cái)子公司等開發(fā)與創(chuàng)投特點(diǎn)相匹配的長期投資產(chǎn)品。不斷豐富創(chuàng)投基金的退出渠道，提高上市融資效率，發(fā)展創(chuàng)投二級市場基金，擴(kuò)大私募基金份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)范圍，活躍并購市場。此外，債券融資也是直接融資的重要組成部分，要進(jìn)一步推動擴(kuò)大科技型企業(yè)發(fā)債規(guī)模，豐富科創(chuàng)類債券產(chǎn)品，支持非上市科技型企業(yè)發(fā)行含轉(zhuǎn)股條件的創(chuàng)新型債券，優(yōu)化評級機(jī)構(gòu)、評級方法、評級覆蓋面等發(fā)債融資環(huán)境。

支持商業(yè)銀行創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，發(fā)展間接融資。在我國金融體系中，銀行信貸一直是我國企業(yè)發(fā)展重要的資金來源。要推動商業(yè)銀行遵循市場化規(guī)律，開發(fā)更多符合科創(chuàng)企業(yè)特點(diǎn)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，優(yōu)化貸款條件和審批程序，完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等配套政策，不斷提高金融服務(wù)科技創(chuàng)新型企業(yè)的精準(zhǔn)性和時(shí)效性。科技創(chuàng)新屬性識別難，是制約銀行支持科創(chuàng)企業(yè)的突出難點(diǎn)，因此，要健全科創(chuàng)投融資體制機(jī)制，完善相關(guān)配套基礎(chǔ)服務(wù)設(shè)施。比如，支持有條件的銀行試點(diǎn)成立專業(yè)子公司并重點(diǎn)關(guān)注科技創(chuàng)新領(lǐng)域，完善并擴(kuò)大投貸聯(lián)動試點(diǎn)，完善適應(yīng)科創(chuàng)金融特點(diǎn)的銀行風(fēng)控機(jī)制，建立統(tǒng)一規(guī)范的科創(chuàng)企業(yè)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、知識產(chǎn)權(quán)交易平臺等。

加強(qiáng)融資擔(dān)保、保險(xiǎn)等多元化金融支持?？苿?chuàng)企業(yè)融資難，在一定程度上等同于擔(dān)保難，究其原因主要是抵押擔(dān)保機(jī)制不健全，適合科技創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展的擔(dān)保機(jī)構(gòu)較少，且擔(dān)?；鹨?guī)模較小。近年來我國大力發(fā)展政府性融資擔(dān)保，取得一定成績，但也存在考核導(dǎo)向有偏差、支持政策缺位、管理體制不完善等問題。要進(jìn)一步發(fā)展政府性融資擔(dān)保，明確政府性擔(dān)保并非商業(yè)性機(jī)構(gòu)，而是發(fā)揮準(zhǔn)公共產(chǎn)品作用的政策性機(jī)構(gòu)，主要從事商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)“不愿、不能、不會”從事的擔(dān)保業(yè)務(wù)。進(jìn)一步科學(xué)制定政府性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的考核激勵機(jī)制，完善相應(yīng)監(jiān)管規(guī)則，加大風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)蓉?cái)稅支持力度。此外，科創(chuàng)企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)很多都是開拓性、原創(chuàng)性的，要加快完善保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)政策，支持首臺首套重大技術(shù)裝備、重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用。 （作者：譚 璐 來源：經(jīng)濟(jì)日報(bào)）

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