隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，公眾投資理財(cái)?shù)男枨蠛颓乐鸩蕉嘣?。面?duì)層出不窮的投資理財(cái)產(chǎn)品，廣大金融消費(fèi)者首先要樹立正確的投資理財(cái)觀念，學(xué)會(huì)辨別非法投資渠道和產(chǎn)品，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，通過正規(guī)渠道理性開展投資理財(cái)活動(dòng)。
南寧市金融工作辦公室聯(lián)合南寧新聞網(wǎng)推出系列《金融漫說小科普》MG動(dòng)漫短視頻，通過現(xiàn)實(shí)案例，帶你一起揭露非法集資真面目！今天我們通過第六期動(dòng)畫一起了解一下非法集資新騙局！
社會(huì)案例
2022年5月，重慶警方成功破獲一起以“解債”（即化解債權(quán)人和債務(wù)人之間的債務(wù)）為幌子實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)的案件，抓獲犯罪嫌疑人45人。
經(jīng)查，以劉某、王某、龔某、敖某為首的犯罪團(tuán)伙，自2019年7月以來，相繼在渝利用其實(shí)際控制的權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營管理有限公司、鈺錦大數(shù)據(jù)科技有限公司等關(guān)聯(lián)公司，在未經(jīng)金融部門許可的情況下，以“解債”為幌子，每單按照解債金額的10%收取咨詢服務(wù)費(fèi)，同時(shí)按1年、2年、3年的解債期限分別向客戶收取50%、30%、20%的履約保證金。在“解債”過程中，上述相關(guān)公司和客戶簽訂《咨詢服務(wù)協(xié)議》、《權(quán)益轉(zhuǎn)讓合同》，宣傳能向債權(quán)人提供房產(chǎn)、履約保函、黃金、商業(yè)承兌匯票等作為抵押保證，累計(jì)非法吸納資金14億余元，涉嫌非法集資犯罪。
對(duì)于“解債服務(wù)”為名的非法集資你了解嗎？今天處非小衛(wèi)士帶你揭開他們的真面目。
關(guān)于提供“解債服務(wù)”為名的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示
廣大市民朋友：
近年來，一些不法分子以向“客戶”提供債權(quán)債務(wù)抵消、托管、整合、化解、實(shí)物兌換等服務(wù)為名，承諾將“客戶”手中的債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)化為持續(xù)現(xiàn)金流并定期返還收益，誘使“客戶”繳納咨詢費(fèi)、保證金，甚至“投資入股”等方式吸收資金，存在非法集資、金融詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隱患,嚴(yán)重?fù)p害債權(quán)人、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益。現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：
據(jù)調(diào)查，以“解債服務(wù)”為名的非法集資主要有三個(gè)特點(diǎn)：
一是“畫餅”。所謂“解債機(jī)構(gòu)”，自稱在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建服務(wù)平臺(tái)，承諾在收取債權(quán)人的咨詢服務(wù)費(fèi)、履約保證金后，可通過現(xiàn)金分期、以物抵債等方式，實(shí)現(xiàn)債權(quán)清收、債務(wù)代償。實(shí)際上，此類機(jī)構(gòu)并不審查債權(quán)債務(wù)關(guān)系的真實(shí)性，也不采取任何解債措施，本質(zhì)上是以解債之名行集資之實(shí)；
二是“利誘”。謊稱繳納解債金額30%至60%的費(fèi)用后，即可獲得全額甚至明顯高于債權(quán)的現(xiàn)金或?qū)嵨锘貓?bào)。此類機(jī)構(gòu)并無實(shí)質(zhì)經(jīng)營活動(dòng)和收益，所謂抵債物品價(jià)格虛高，完全靠拆東墻補(bǔ)西墻維系，資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可持續(xù)；
三是“造勢(shì)”。以“具有央企、國企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭，通過線上線下渠道虛假宣傳，有的甚至仿冒金融機(jī)構(gòu)設(shè)立線上網(wǎng)站、手機(jī)App、微信小程序，以誤導(dǎo)公眾，快速擴(kuò)張。
如何才能避免誤入解債公司設(shè)定的陷阱？
首先，工商注冊(cè)范圍沒有解債項(xiàng)目，解債公司是嚴(yán)禁注冊(cè)的，即解債公司的存在是不合法的。
其次，要核實(shí)解債公司的相關(guān)資質(zhì)，即解債公司及其關(guān)聯(lián)方有沒有取得金融監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融牌照和是否違反國家金融管理規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)。
最后，要熟悉涉及非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的法律法規(guī)，有效識(shí)別防范違法犯罪活動(dòng)。
做好以上三點(diǎn)，無論是迫切希望化解債務(wù)的債事當(dāng)事人還是想加盟好項(xiàng)目的投資人都能正確識(shí)別解債業(yè)務(wù)陷阱，守護(hù)好自己的錢袋子。廣大市民要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，通過合法途徑解決債權(quán)債務(wù)糾紛，謹(jǐn)防個(gè)別機(jī)構(gòu)“解債”誘惑。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，市民可及時(shí)通過12337智能化舉報(bào)平臺(tái)反映或向公安110接處警平臺(tái)等渠道反饋。
南寧市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
2023年4月14 日
信息網(wǎng)絡(luò)傳播視聽節(jié)目許可證：120330032
中華人民共和國互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證：45120170002
中華人民共和國互聯(lián)網(wǎng)出版許可證 （署）網(wǎng)出證（桂）字第020號(hào)
廣播電視節(jié)目制作經(jīng)營許可證編號(hào)：（桂）字第0230號(hào)
網(wǎng)警備案號(hào)：45010302000253
桂ICP備11003557 南寧新聞網(wǎng)版權(quán)所有
舉報(bào)電話：0771—5530647 郵箱：mail@nnnews.net
登錄
還沒賬號(hào)？立即注冊(cè)
點(diǎn)擊頭像快速登錄
請(qǐng)輸入驗(yàn)證碼